理财目标

　　1、夫妻二人对于基金的投资收益非常满意，想再购买一部分基金。

　　2、如果有适合长线投资的股票，夫妻俩也愿意尝试。

　　3、希望换一套大一点的住房，总价在100万元左右，但不知何时换购比较合适。

　　财务分析

　　针对赵先生家庭的经济状况，资深理财师薛海峰给出了相当全面的建议。

　　薛海峰分析，赵先生目前的家庭生命周期正处于从筑巢向满巢转型的过渡时期，伴随着孩子的降生，在为年轻父母带来莫大幸福的同时，也意味着家庭成长期(即满巢期)的开始，这阶段伴随着孩子的成长，对理财提出了更高的要求。下面是赵先生一家目前的家庭财务状况：

　　家庭资产负债表

　　金融资产 50,000元

　　固定资产-自用房产 700,000元

　　贷款及负债 65,000元

　　总资产 750,000元

　　净资产 685,000元

　　每月收支状况表(单位:元)

　　每月收入 每月支出

　　本人收入 1700 房贷或房租

　　配偶 收入 3000 基本生活开销 4500

　　其他家人收入 0 购物娱乐 等杂项 0

　　其他收入 0 社保费用 0

　　子女养护费 0

　　合计 4700 合计 4500

　　每月结余(收入-支出) 200

　　年度性收支状况表(单位:元)

　　收入 支出

　　年终奖金 90000 保险费 4000

　　存款、债券利息 0 产险 0

　　投资收益 5000 赡养费 0

　　其他 0 其他支出 3000

　　合计 95000 合计 7000

　　每年结余(收入-支出)

　　从家庭资产负债表上看，赵先生刚刚成家不久，家庭资产还是比较殷实的，但房产占了绝大部分，家庭资产中货币资产占比较少，目前仍处于财富积累期，资产流动性不强。